一、公司简介

中国工商银行成立于1984年1月1日。2005年10月28日，整体改制为股份有限公司。2006年10月27日，成功在上交所和香港联交所同日挂牌上市。工行将服务作为立行之本，向全球超850万公司客户和超6.6亿个人客户提供全面的金融产品和服务，连续八年蝉联英国《银行家》全球银行1000强、美国《福布斯》全球企业2000 强及美国《财富》500强商业银行子榜单榜首，并连续四年位列英国BrandFinance全球银行品牌价值500强榜单榜首。

截至目前，工行已在全球49个国家和地区建立了426家机构，并通过参股标准银行集团间接覆盖非洲20个国家，服务网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心。

二、在“一带一路”参与国的投资情况及经验

（一）积极开展“一带一路”业务合作

截至目前，工行在“一带一路”沿线21个国家和地区拥有124家分支机构，总资产为907 亿美元。

（二）稳健支持项目融资

近年来，工行积极支持“一带一路建设项目融资，累计承贷超过1000亿美元，行业主要集中在境外电力、电信、铁路、港口、航空、航运、市政基础设施等；服务产品主要包括出口信贷融资、资源支持结构性融资、跨境兼并收购、境外项目融资等。今年以来，克服疫情影响，营销推动一批重点项目取得进展，如牵头中建埃及新首都地标塔5.59亿美元银团完成筹组，获1.5倍超额认购；完成迪拜光热电站25亿美元项目首次放款。

（三）提升跨境人民币及金融市场服务能力

截至2020年10月末，工行跨境人民币结算量达3.08万亿元，四行占比26%，同比提升3.4个百分点。工行境外人民币清算能力位居同业前列，在“一带一路”沿线拥有新加坡分行、工银泰国、工银莫斯科和多哈分行四家人民币清算行，截至10月末清算量达326万亿元。工行工银标准可进行80种货币的交割交易，能为100多种货币进行风险管理，业内首先实现“一带一路”沿线地区币种交易全覆盖。

（四）科技创新赋能沿线贸易往来

第三届进博会期间，工商银行与贸促会联合主办“一带一路”沿线贸易洽谈会，依托工行自主研发的“环球撮合荟”平台，助力中外企业对接需求，洽谈磋商，现场签约及达成合作意向近300项、金额30多亿元。成功发布“智慧贸金生态体系”，适应新业态发展，推出“一带一路”金融服务区块链平台、湾区e贸通等平台，为高质量共建“一带一路”注入新动能。

（五）推动中国- 中东欧基金稳健运作

工商银行牵头筹建了中东欧金融控股公司，稳步推进相关工作，发起成立中国—中东欧基金，稳健推动中东欧基金的募资及投资工作。目前资金募集顺利，项目合作有序推进，已投资波兰51.5兆瓦太阳能项目，支持“一带一路”建设走深走实。

（六）做好海外财务顾问和境外综合代理金融服务

提高海外投融资服务附加值，助力中资企业参与工程建设，如组织几内亚西芒杜铁矿项目多轮路演，以融资顾问模式系统推进非洲市场合作，与路桥、中铁建、中土等企业达成19个项目的合作意向。目前我行境外机构承担着中老铁路、雅万高铁、中巴经济走廊项目等70多个项目的政策性银行综合代理业务，涉及总投资额超过1500亿美元。

（七）着力推动“一带一路”金融合作

在人民银行指导下，2017年首届“一带一路”国际合作高峰论坛期间由我行倡议成立了“一带一路”银行间常态化合作机制（BRBR），秘书处设在我行。目前，已有61个国家和地区的110家金融机构成为正式成员。

依托BRBR机制，第三届进博会期间，我行与中国人民银行联合主办金融合作论坛。邀请到来自20多个国家和地区的70余家银行、政府部门、国际多边组织等机构的代表出席会议，其中涵盖近40家BRBR机制成员。中国人民银行副行长陈雨露、上海市委常委、副市长吴清、国际金融协会总裁安德慕等嘉宾现场或视频发言。会议期间，我行携手BRBR机制成员共同发布《“一带一路”银行间常态化合作机制支持经济复苏与供应链稳定的倡议》，为共创后疫情时代“一带一路”金融合作新局面贡献金融力量。

（八）履行绿色可持续发展责任担当

我行始终坚持绿色发展，履行社会责任。一是全面实施“绿色信贷一票否 决”制，关注所在国生态环境保护等方面的社会责任要求，重点支持“一带一路”沿线可持续发展的环境友好型项目。二是推动“‘一带一路’绿色投资原则”（GIP）发展。担任环境风险分析工作组主席，通过BRBR机制平台，推动成员机构签署GIP，并发行BRBR绿色债券，发布“一带一路”绿色金融（投资）指数。三是积极参与《负责任银行原则》（PRB）实施和推广。今年9月，我行相关部门负责人成功当选联合国环境署金融行动倡议银行业分委会（UNEPFIBankingBoard）委员，作为中亚和东亚地区银行业代表宣传推广可持续发展理念。四是在境外市场累计发行6笔金额总计超过100亿美元绿色债券，其中逾60亿美元投向“一带一路”绿色资产。

三、疫情时期的“一带一路”建设新变化及应对

（一）“一带一路”建设的新变化

2020年，高质量发展成为共建“一带一路”的关键词，我国与“一带一路”相关国家的经贸合作仍取得较好成绩。2020年1-10月，我国企业在“一带一路”沿线对57个国家非金融类直接投资983.4亿元人民币，同比增长24.8%，占同期对外直接投资总额的16.3%，较上年同期提升3.6个百分点。但同时，受全球疫情蔓延影响，“一带一路”沿线部分国别和项目出现风险，部分国家面临资本外流、货币贬值、杠杆过高等压力。

（二）我行应对措施

1.做好“一带一路”高质量发展服务保障

一是克服疫情影响推动海外项目，我行克服疫情对商务会谈、境外出差、现场办公的不利影响，灵活运用线上线下多种形式积极服务“走出去”客户，聚焦大型国企“一带一路”项目，营销推动一批重点项目取得进展。二是响应人民银行、外汇局等五部委要求，落实外汇绿色通道业务政策，我行特事特办、简化流程，确保防疫抗疫相关业务高效、顺利办理。同时，结合我行实施稳外资稳外贸专项“春融行动”，维护全球产业链稳定。三是今年4月，G20提出“暂缓对最贫困国家债务偿付倡议”，我行在政府部门的指导下，积极对接前方使馆，密切与中信保及同业的联系，调整不同国家还款计划。

2.  全力支持“一带一路”国家抗疫

面对突如其来的新冠肺炎疫情，我行在总行党委的统一部署下，抓好境外防疫抗疫各项工作，积极履行企业责任，生动践行诠释人类命运共同体理念。先后牵头组织向泰国、波兰等12个“一带一路”沿线国家捐赠紧缺防疫抗疫物资约123.5万件，捐款及捐物超472万人民币，获得当地社会良好赞誉。邀请武汉雷神山等医院一线抗疫专家面向当地使领馆和留学生，开展多场线上防疫咨询和心理辅导讲座，实现对我行设有分支机构的21个沿线国家和地区全覆盖。

3.  做好全面风险防控

加强包括信用风险、市场风险、流动性风险在内的各类风险管控，持续组织多轮次、多机构、多领域的风险排查，持续跟踪重点行业、重点领域风险敞口演变情况，建立风险快速报告与提示机制，制定流动性应急预案、滚动开展境外流动性压力测试、指导境外机构严控资产增速。

四、风险挑战及相关建议

（一）风险与挑战

2018年以来，全球公开披露的同业处罚金额高达400多亿美元，2019年以来，全球各国或地区密集发布监管规则多达400余项，监管要求不断提高，长臂管辖、溯及既往、联合执法、集团追责渐成常态。全球监管趋严与国别风险的叠加，中资金融机构海外经营合规压力和不确定性将会明显上升。此外，全球疫情对经济复苏的冲击需引起关注，国际货币基金组织9月末预测2020年全球经济将萎缩4.4%，其中发达经济体衰退5.2%，新兴经济体萎缩 2.3%。2021 年全球经济预计增长5.2%。整体看，受多国疫情反弹影响，全球经济复苏基础不稳，面临疫情防控和经济重启的艰难平衡，经济复苏将受疫苗研发和应用进度较大影响。

（二）政策建议

建议相关政府部门继续给予商业银行更多针对性指导，增进与监管机构、其他中资金融机构和大型央企协同配合，共同应对“一带一路”沿线风险，更好的支持“一带一路”高质量发展。

（摘自《2020中国上市公司共建“一带一路”优秀实践案例选编》）