随着新一轮技术革命的加速演进，以大数据、人工智能为代表的数字技术在证券行业的应用场景正不断地拓宽。作为国内头部的证券企业，中信证券积极探索大数据和智能营销方法，建设以客户为中心的数字化运营体系和智能营销平台，推进客户关系管理转型发展。

本案例应用实时数据处理、智能营销、自然语言处理、人工智能、知识图谱等技术，推进证券业务客户关系管理的数字化转型。在数字化运营方面，通过统一公司内部各部门的业务场景数据，构建企业级客户画像，建立覆盖全业务、全品种的客户服务内容体系、标签体系和营销体系，实现全面绩效管理、商机发现和自动推送，推进以客户为中心的数字化运营；数字化营销方面，通过开发基于AI技术的智能营销，搭建具有行业特色的智能营销模型，促进建立并完善数字化驱动的闭环营销管理体系，应用于产品精准营销、价值客户挖掘、无效户提升等场景，更精准地满足不同类型客户的多元化金融产品需求。 

近年来，浙江省全面推动重点领域改革，以数字化改革为抓手，充分发挥数字化改革牵引撬动作用，主动作为、积极变革，推动体制机制实现系统重塑，提出了浙江数字化改革“一年出成果、两年大变样、五年新飞跃”战略目标，努力为全国大局探索更多路子、贡献更多经验。我司作为浙江省国有上市金控平台，紧跟政府数字化改革要求，统一战略体系，聚焦提高企业风险管控能力，完善资本管理，强化数字建设。致力搭建以“大资管”为核心的综合金融生态，为上市公司治理做榜样，为区域经济建设服务，为金控行业贡献新思想、新方案。

公司在十四五规划中提出“4+2+2+6”总体战略方针，以持牌金控、生态金融、业务引领、能力聚合四大战略为指引，聚焦组织管控提升和资源协同两大中心，提升战略体系、风险管理、资本运作、机制创新、品牌建设、数字建设6大支撑能力。在公司数字化改革战略指导下，提出“1+3+3+7”的数字化改革方案，本案例作为公司风险管理数字化建设重点项目。公司启动了风险管理咨询项目，提出了风险管理数字化建设三阶段建设目标，并在此基础上完成了一阶段数字化建设目标。

本案例采用大数据处理、分布式计算与存储技术，完成公司数据治理，搭建风险数据集市，丰富数据资产；采用可视化工作流、VUE等专业的渐进式业务框架，优化风险管控流程，提升协同效率，降低运营成本；应用集中鉴权、NLP自然语言处理等技术，构建十多个专项风险管理应用场景，全面提升风险管理水平；搭建了统一资讯平台、风险预警、法律合规库等多个工具平台，丰富风险管理抓手；围绕金控板块构建170+风险指标，实现风险指标监控、预警的自动化。助力公司提升全面风险管理水平，开启智慧金融的新时代。

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